Ռիսկերի վերլուծություն

Ցանկացած ընկերությունը, բիզնես, քարոզարշավը ենթադրում է գոյությունը որոշակի ռիսկերի, որոնք կարող էին ազդել վերջնական արդյունքի վրա վարքով. Իրականացումը բիզնես ռազմավարության ներառում փոխելով իրավունքները, պարտականությունները եւ պարտավորությունները ձեռնարկատերերի, հնարավոր առաջացման անսպասելի եւ ոչ նախկինում օգտագործվող գործընթացներում, ինչպես նաեւ այլ հետեւանքներ:

Ընտրել ճիշտ սահմանված գործողությունների արդյունքը գործունեության, դա անհրաժեշտ է հաշվի առնել հնարավոր ազդեցությունը կողմնակի ազդեցությունների ծրագրված իրադարձությունների չի կորցրել իր նշանակությունը: Ցանկացած մարտավարական (ռազմավարական) սխեման պետք է վերանայվի նախքան օգտագործել, որպեսզի նվազագույնի հասցնել ռիսկը վերջինիս:

Ռիսկերի վերլուծություն Ձեռնարկության (ընկերության) սկսվում են գնահատման: Որպեսզի դա անել, ընտրել գնահատման մեթոդը, որը պետք է համապատասխանի անվտանգության պահանջներին կոնկրետ գործունեության տեսակից եւ իրավական կարգավորիչների այս զորավարժություններին:

Ռիսկերի վերլուծությունը պահանջում է օգտագործման առկա տեղեկատվության գնահատելու հավանականությունը որոշակի իրադարձությունների եւ հնարավոր աստիճանը դրանց հետեւանքների մասին:

Որպես կանոն, հասկանալ, թե ռիսկի բացասական իրադարձությունները եւ հանգամանքները, ինչպես օրինակ կորուստների ձեռնարկության, բնական աղետների ծանր հետեւանքներով, եւ այլն: Այնուամենայնիվ, ռիսկերի վերլուծության օգնում է բացահայտել իրենց ներուժը դրական հետեւանքները: Անհրաժեշտ է հայտնաբերել հետագա խնդիրները եւ գնահատական զարգացման հեռանկարները:

Ռիսկի վերլուծությունը քանակական եւ որակական մակարդակներում (ռիսկ վերլուծության մեթոդները, որոնք անհատապես ընտրված):

Երբ քանակական վերլուծությունը հետաքննել երեւույթների հանձնարարված թվային (քանակական) արժեքները, էմպիրիկ տվյալների օգտագործվում է: Այս մակարդակով վերլուծության շատ օբյեկտիվ եւ ճշգրիտ (այս մեթոդը) բնույթ:

Որակական վերլուծությունը ներառում է ներքին (բնազդային) գնահատական առկա հանգամանքներում: Այս մակարդակում թույլատրվում սուբյեկտիվ եւ հարակից կասկածներ:

Համեմատելով երկու մակարդակների վերլուծության տվյալների, պետք է ավելի մանրամասն դեռեւս քանակական կանգառում: Այն կարող է անցկացնել մի շարք ձեւերով.

Ի deterministic մոտեցման օգտագործում կետերի նախահաշիվները: Որպեսզի հասկանանք, թե ինչ կարող է լինել, որ արդյունքը որոշ դեպքերում, տարբեր միջոցառումներ են նշանակվում կոնկրետ արժեքները: Օրինակ, ֆինանսական մոդելի նման տարբերակներ կարելի է համարել: վատագույն (ապագա վնասները), լավագույն (ապագա հասույթի) եւ, ամենայն հավանականությամբ, (չափավոր հարաբերական շահույթը):

Այս դեպքում է, որ մեթոդը ունի մի քանի թերությունները: դա չի հաշվի առնել, մի շարք հնարավոր սցենարների եւ կենտրոնացված է մի քանի խոշոր տարբերակները (որոնք բոլորն էլ համարվում են որպես համարժեք); ոչ բավարար համարում այն գործոնները, որոնք կարող են ազդել իրավիճակի զարգացմանը, որի արդյունքում պարզեցված մոդելի. Սակայն, շատ բիզնեսը օգտագործել միայն այնպիսի մոտեցում, չնայած այն համեմատաբար ցածր արդյունքների հավաստիության այդպիսի վերլուծության.

Ստոխաստիկ ռիսկերի վերլուծություն (Monte Carlo մեթոդ) ավելի հուսալի. Այս մոտեցման, նախնական պարամետրերը երկուսն էլ տատանվում (արտադրող է հավանականությունը բաշխումը): Այս դեպքում, տարբեր փոփոխականների ունեն տարբեր հավանականությունները հետեւանքների: Այն արժեքները, որոնք պատահականորեն ընտրված, հիմնված հնարավոր հավանականությունների բաշխման.

Նմուշները կոչվում է բազմակրկնություն. Արդյունքները նմուշների են արձանագրվում: Է իրականացնել սիմուլյացիա ընտրանքի կարգը, որը կրկնվում է հարյուրավոր անգամներ, այնպես որ, այդ արդյունքները կարող են շատ ավելի լավ են կարողանում բացահայտել հավանականությունը առաջացման ակնկալվող իրադարձությունների. Տվյալները, ինչպիսիք մոդելավորում կարողացել է ցույց տալ ոչ միայն ապագա իրադարձությունները, այլ նաեւ ցույց տալ հավանականությունը, դրանց առաջացման: Արդյունքները կարող են ներկայացվել գրաֆիկորեն, ինչպես նաեւ արտացոլում են իրենց զգայունության, այսինքն, ցույց տալ, որը փոփոխականների առավել ազդել է արդյունքը: Օգտագործելով այս մեթոդի, դա նաեւ հնարավոր է ցույց տալ միջեւ հարաբերությունները օրիգինալ փոփոխականների.

Առավել հարմար միջոց է իրականացնել մի քանակական ռիսկերի վերլուծության հիման վրա Excel աղյուսակներ, քանի որ գործիքները այս ծրագիրը թույլ է տալիս Ձեզ ավելացնել նոր առանձնահատկություններ, որպեսզի կարողանանք տարածել հավանականությունը եւ ստանալ առավել ճշգրիտ արդյունքներ: